ブログを始めたはいいけれど、収益が出始めたら税金ってどうなるの？確定申告って難しそうだし、なんだか不安…って思っていませんか？実は私も最初はそうでした！ブログで稼ぐって夢があるけど、税金のことは避けて通れない道。この記事では、ブログで得た収入にかかる税金の基本から、確定申告の必要性、さらには具体的な手続きまで、わかりやすく解説します。税金の悩みを解消して、安心してブログ運営を楽しみましょう！
ブログ収入と税金の関係
ブログで収入を得るって、夢がありますよね。私もそう思って始めた一人です。でも、いざ収益が上がってくると、気になるのが税金の問題。確定申告って難しそうだし、何から手を付ければいいのかさっぱり…。今回は、そんなブログ収入と税金の関係について、わかりやすく解説していきます。
ブログで稼ぐと税金は絶対？確定申告の必要性をチェック！
ブログで得た収入、全てが課税対象になるわけではありません。でも、一定額を超えると確定申告が必要になります。
確定申告が必要なケースとは？
副業としてブログを運営している場合、年間の所得が20万円を超えると確定申告が必要です。所得というのは、収入から必要経費を差し引いた金額のこと。20万円以下なら、基本的には確定申告は不要です。
ただし、医療費控除など、他の控除を受けるために確定申告をする場合は、ブログ収入も申告する必要があります。
主婦や学生でも確定申告は必要？
扶養に入っている主婦や学生さんの場合、所得が48万円を超えると扶養から外れてしまう可能性があります。
この場合も、確定申告が必要になることがあります。ご自身の状況に合わせて、税務署や税理士さんに相談するのがおすすめです。
ブログ収入の種類と税金の計算方法
ブログ収入といっても、色々な種類がありますよね。広告収入、アフィリエイト収入、noteなどのコンテンツ販売…それぞれ税金の計算方法が少しずつ異なります。
広告収入（Google AdSenseなど）の税金
ブログに広告を掲載して得られる収入は、雑所得として扱われます。
収入から必要経費を差し引いた金額が所得となり、所得税の対象となります。経費として認められるのは、サーバー代、ドメイン代、ブログ関連書籍代などです。
アフィリエイト収入の税金
アフィリエイト収入も、基本的には雑所得として扱われます。
広告収入と同様に、収入から必要経費を差し引いた金額が所得となり、所得税の対象となります。
アフィリエイト広告を出すための広告費なども経費として計上できますよ。
コンテンツ販売（noteなど）の税金
noteなどで有料コンテンツを販売して得た収入も、雑所得として扱われます。
コンテンツ作成にかかった費用（書籍代、情報収集のためのセミナー代など）は、経費として計上できます。
私も以前、情報商材を購入して痛い目を見た経験があるので、経費計上できるのはありがたいですよね(笑)。
白色申告？青色申告？確定申告の種類とメリット・デメリット
確定申告には、白色申告と青色申告の2種類があります。青色申告は少し複雑ですが、税制上の優遇措置が大きいです。
白色申告のメリット・デメリット
白色申告は、手続きが簡単で、帳簿付けも比較的楽です。
でも、税制上の優遇措置はほとんどありません。ブログを始めたばかりで、まだ収入が少ない方に向いています。
私も最初は白色申告から始めました。
青色申告のメリット・デメリット
青色申告は、複式簿記での記帳が必要で、少し手間がかかります。
でも、最大65万円の青色申告特別控除が受けられるなど、税制上の優遇措置が大きいです。
ブログ収入が増えてきたら、青色申告に切り替えるのがおすすめです。
e-Taxを利用すれば、自宅からでも簡単に申告できますよ。
節税対策！ブログ運営で経費として認められるもの
ブログ運営にかかった費用は、経費として計上することで節税につながります。どんなものが経費として認められるのでしょうか？
サーバー代・ドメイン代
ブログを運営するために必要なサーバー代やドメイン代は、もちろん経費として計上できます。
年間契約している場合は、まとめて経費として計上できます。
ブログ関連の書籍代・セミナー代
ブログの書き方やSEO対策など、ブログ運営に関する書籍代やセミナー代も経費として計上できます。
自己投資は大切ですよね。
その他（取材費、交通費、通信費など）
ブログ記事の取材にかかった費用や、打ち合わせのための交通費、インターネット回線などの通信費も経費として計上できます。
領収書は必ず保管しておきましょう。
税理士に相談するタイミングと費用相場
ブログ収入が増えてきて、税金のことがよくわからなくなってきたら、税理士さんに相談するのも一つの手です。
税理士に相談するメリット
税金の専門家である税理士さんに相談することで、確定申告の手続きを代行してもらったり、節税対策のアドバイスをもらったりすることができます。
時間と手間を省けるだけでなく、税金の知識がなくても安心して確定申告をすることができます。
税理士費用の相場
税理士費用は、依頼する内容や収入によって異なりますが、年間10万円～30万円程度が相場です。
確定申告のみを依頼する場合は、数万円程度で済むこともあります。
無料相談を行っている税理士さんもいるので、まずは相談してみるのがおすすめです。
私も、確定申告の時期になると、税理士さんに泣きつくことがあります(笑)。
まとめ：ブログ収入と税金、正しく理解して賢く対応しよう
ブログで収入を得ることは素晴らしいですが、税金のこともきちんと理解しておくことが大切です。
確定申告をきちんと行い、節税対策も忘れずに行うことで、より多くの収入を自分のものにすることができます。
税金のことは難しいと感じるかもしれませんが、一歩ずつ学んでいきましょう。私も一緒に頑張ります！
確定申告は必要？
ブログで稼ぐって、夢がありますよね！私もブログを始めた頃は、「これで私も経済的に自由になれるかも！」なんて、夢を見ていました。でも、現実は甘くない…！特に税金関係は、正直、目を背けたくなるときがあります。
確定申告って、なんだか難しそうだし、正直、「私には関係ないんじゃないか」って思っていました。でも、ブログで少しでも収入があるなら、しっかり向き合わないといけないんですよね。私も最初は右も左も分からず、税務署に電話して聞きまくりました。あの時の担当の方、本当にありがとうございました（心の中で感謝）。
確定申告が必要かどうか、どんな場合に必要になるのか、一緒に確認していきましょう！私もまだまだ勉強中ですが、少しでもお役に立てたら嬉しいです。
ブログ収入と確定申告の基本
ブログで得た収入は、基本的に「事業所得」または「雑所得」として扱われます。どちらに該当するかは、ブログの運営規模や継続性によって変わってくるんです。
事業所得と雑所得の違い
事業所得は、事業として継続的に行っている場合に該当します。例えば、ブログを本格的に運営し、収益を上げるために積極的に活動している場合などです。一方、雑所得は、事業とまでは言えない程度の副業的な収入に該当します。ブログ以外にも収入源がある場合や、ブログの更新頻度が低い場合などが考えられますね。
年間の所得金額が重要
確定申告が必要になるかどうかは、この所得金額が大きく関わってきます。会社員など給与所得がある方は、ブログなどの副業による所得が年間20万円を超えると、確定申告が必要になります。逆に、給与所得がない方（専業主婦や学生など）は、所得が48万円を超えると確定申告が必要になります。
副業ブロガーが陥りやすい勘違い
「年間20万円を超えなければ確定申告は不要」…これは、よく聞く話ですが、ちょっと注意が必要です！
経費をしっかり計上する
ブログ収入から経費を差し引いた金額が、所得金額になります。サーバー代、ドメイン代、書籍代、セミナー参加費など、ブログ運営に必要な費用は経費として計上できます。忘れずに領収書や明細書を保管しておきましょう！
赤字でも申告が必要な場合がある
ブログが赤字の場合でも、確定申告をした方が良い場合があります。例えば、青色申告をしている場合は、赤字を繰り越して、翌年以降の所得から差し引くことができます。また、医療費控除やふるさと納税など、他の控除を受けるために確定申告が必要になることもあります。
ブログ 稼ぐ 税金
ブログで稼ぐって、本当に素敵なことですよね！私もそう思って始めたんですが、税金のことまで考えると、ちょっと気が重くなることも…。でも、しっかり対策すれば大丈夫！
ブログで稼ぐために知っておくべき税金の知識、一緒に見ていきましょう。
税金の種類と計算方法
ブログで稼いだお金にかかる税金は、主に所得税と住民税です。
所得税の計算
所得税は、所得金額に応じて税率が変わります。所得金額が大きくなるほど、税率も高くなる累進課税制度が採用されています。所得税の計算は、以下の流れで行います。
- 総収入金額 – 必要経費 = 所得金額
- 所得金額 – 所得控除 = 課税所得金額
- 課税所得金額 × 所得税率 – 税額控除 = 所得税額
住民税の計算
住民税は、所得金額に応じて課税される「所得割」と、所得に関わらず定額で課税される「均等割」があります。住民税の税率は、お住まいの地域によって異なりますが、所得割は一律10%であることが多いです。
青色申告のススメ
確定申告には、白色申告と青色申告の2種類があります。ブログで稼いでいるなら、断然青色申告がおすすめです！
青色申告のメリット
青色申告には、以下のようなメリットがあります。
- 最大65万円の青色申告特別控除が受けられる
- 赤字を3年間繰り越せる
- 家族への給与を経費として計上できる
青色申告の手続き
青色申告をするためには、事前に税務署に「青色申告承認申請書」を提出する必要があります。また、日々の取引を帳簿に記帳する必要もあります。最初は少し大変かもしれませんが、会計ソフトなどを活用すれば、比較的簡単に帳簿を作成できますよ。
節税対策のヒント
税金は、できるだけ抑えたいものですよね。ブログ運営でできる節税対策をいくつかご紹介します。
経費を漏れなく計上する
サーバー代、ドメイン代、書籍代、セミナー参加費など、ブログ運営に必要な費用は経費として計上できます。領収書や明細書をしっかり保管し、漏れなく計上しましょう。
iDeCoやつみたてNISAを活用する
iDeCo（個人型確定拠出年金）やつみたてNISAは、税制優遇を受けながら資産形成ができる制度です。所得控除を受けられるため、節税効果も期待できます。
税理士に相談する
税金に関する知識がない場合は、税理士に相談するのが一番確実です。税理士に相談することで、自分に合った節税対策や確定申告の手続きについてアドバイスをもらうことができます。
私も最初は税金のことで頭がいっぱいでしたが、一つずつ理解していくことで、少しずつ不安が解消されていきました。焦らずに、自分のペースで税金の勉強を進めていきましょう！
確定申告の種類と選び方
ブログでちょっとずつ稼げるようになってきたけど、税金のことって正直、難しくて目を背けたくなりますよね！私も最初はそうでした。確定申告って聞いただけでアレルギー反応が出そうだったんです（笑）。でも、放っておくと後々大変なことになるって聞いて、腹をくくって勉強しました。
確定申告には白色申告と青色申告があるんですが、最初は白色申告から始めるのがおすすめです。帳簿付けも簡単だし、手続きも比較的楽なんです。でも、ブログで本格的に稼いでいくなら、青色申告に挑戦してみるのもアリですよ。控除額が大きくなるなど、税制上のメリットが多いんです！どちらを選ぶにしても、自分に合った方法でしっかりと確定申告をすることが大切ですね。
白色申告と青色申告の違い
白色申告は、簡単に言うと「簡易版」の確定申告です。帳簿付けも単式簿記でOKなので、初心者さんでも比較的取り組みやすいのが特徴。確定申告の時期に税務署から送られてくる書類に必要事項を記入して提出すれば完了です。
一方、青色申告は「本格版」の確定申告と言えるでしょう。複式簿記での帳簿付けが必要になるので、最初は少しハードルが高いかもしれません。でも、青色申告特別控除（最大65万円！）が受けられるなど、税制上のメリットが非常に大きいんです。
白色申告のメリット・デメリット
- メリット: 手続きが簡単、帳簿付けが楽
- デメリット: 青色申告のような税制上の優遇措置がない
青色申告のメリット・デメリット
- メリット: 青色申告特別控除が受けられる、赤字を3年間繰り越せる
- デメリット: 帳簿付けが複雑、手続きが大変
確定申告の流れ
確定申告は、基本的に以下の流れで行います。
- 準備: 1月1日から12月31日までの収入と経費をまとめる。
- 書類作成: 確定申告書を作成する（手書き or e-Tax）。
- 提出: 税務署に確定申告書を提出する（郵送 or e-Tax）。
- 納税: 税金を納付する（口座振替 or クレジットカード払い）。
最初は分からないことだらけで、本当に不安になりますよね。でも、税務署の相談窓口や税理士さんに相談すれば、丁寧に教えてもらえますよ！
確定申告で困ったら
確定申告で分からないことがあれば、税務署の相談窓口を利用するのがおすすめです。税理士さんに相談するのも良いでしょう。
e-Taxで確定申告
e-Taxを利用すれば、自宅からオンラインで確定申告ができます。税務署に行く手間が省けるので、時間がない方には特におすすめです！
経費として認められるもの
ブログで稼ぐために使ったお金は、経費として計上できるものがあるんです。でも、何でもかんでも経費にできるわけじゃないのが難しいところ。私も最初は、どこまで経費にしていいのか分からなくて、税理士さんに泣きついたことがあります（笑）。
例えば、ブログのサーバー代やドメイン代、有料テーマの購入費用、参考書代などは、経費として認められます。セミナー参加費や、ブログに関する書籍の購入費用もOK。ブログ運営に必要なものなら、基本的に経費として計上できると考えていいでしょう。
経費の種類
ブログ運営で経費として計上できるものには、以下のようなものがあります。
- サーバー代
- ドメイン代
- 有料テーマ代
- 参考書代
- セミナー参加費
- 書籍購入費
- 取材費
- 通信費（インターネット回線など）
- 広告宣伝費
- 消耗品費
交通費も経費になるんですよ！取材でどこかに行ったときの電車代とか、意外と忘れがちなので、しっかり記録しておきましょうね。
経費計上の注意点
プライベートと仕事で兼用しているものは、按分計算が必要です。例えば、自宅のインターネット回線代を全額経費にすることはできません。仕事で使用している割合に応じて、経費計上する必要があります。
レシート・領収書の保管
経費として計上するためには、レシートや領収書の保管が必須です。紛失しないように、きちんと整理しておきましょう。
経費を増やすための工夫
経費を増やすためには、積極的にブログ運営に必要なものにお金をかけることが大切です。でも、無駄遣いは禁物。あくまでも、ブログの収益アップにつながるものに投資するようにしましょう。
例えば、有料の画像素材サイトを利用したり、SEO対策ツールを導入したりするのも良いでしょう。有料noteを購入して勉強するのもアリですね。
自己投資も経費になる？
ブログのスキルアップのために参加したセミナーや講座の費用は、経費として計上できる場合があります。
交際費は経費になる？
ブログ仲間との交流会や、取材先との食事代などは、交際費として経費計上できる場合があります。
確定申告の流れと注意点
ブログで稼ぐって、夢がありますよね！私も色々な情報発信に挑戦していて、ようやく少しずつ成果が出始めたところなんです。でも、そうなると気になるのが税金…正直、確定申告って聞くだけでちょっと気が重くなりますよね。手続きもよく分からないし、何から手を付ければいいのか…。この記事では、ブログ収入がある人が確定申告する際の流れと注意点を、私の体験談も交えながら分かりやすく解説していきたいと思います！
確定申告の基本とブログ収入
確定申告って何？
確定申告は、1月1日から12月31日までの1年間の所得を計算し、税金を納めるための手続きのことです。会社員の方は、会社が年末調整をしてくれるので、基本的に確定申告は不要ですよね。でも、ブログなどの副業収入がある場合は、確定申告が必要になることがあるんです。
ブログ収入と確定申告の関係
ブログ収入は、基本的に「雑所得」または「事業所得」として扱われます。アフィリエイト広告収入や、記事の執筆依頼による収入などが該当します。副業でブログを運営していて、年間の所得が20万円を超える場合は、確定申告が必要になる可能性が高いです。年間20万円って意外とハードル低いですよね。私も最初は知らなくて焦りました（笑）！
確定申告の流れをステップごとに解説
ステップ１：必要書類を準備する
確定申告に必要な書類は、源泉徴収票（会社員の場合）、ブログ収入の明細、経費の領収書などです。ブログ収入の明細は、ASP（アフィリエイト・サービス・プロバイダ）の管理画面からダウンロードできます。経費の領収書は、ブログ運営に必要なサーバー代、ドメイン代、書籍代などを集めておきましょう。レシートをまとめて保管しておくのがおすすめです！
ステップ２：所得を計算する
ブログ収入から必要経費を差し引いて、所得を計算します。例えば、ブログ収入が30万円で、経費が5万円だった場合、所得は25万円になります。この所得に対して税金がかかるわけですね。
計算が苦手な方は、会計ソフトなどを活用すると便利ですよ。
私も最初は手計算でやっていましたが、ミスが多くて大変だったので、今は会計ソフトに頼りっきりです(笑)。
ステップ３：確定申告書を作成する
確定申告書は、税務署で入手するか、国税庁のホームページからダウンロードできます。最近は、確定申告書作成コーナーで、画面の指示に従って入力していくと、自動で計算してくれるので便利ですよね。
確定申告書には、「白色申告」と「青色申告」の2種類があります。
ステップ４：確定申告書を提出する
確定申告書を作成したら、税務署に提出します。提出方法は、税務署に持参する、郵送する、e-Taxでオンライン提出する、の3つがあります。e-Taxは、マイナンバーカードが必要になりますが、自宅から手軽に提出できるのでおすすめです。
確定申告で気をつけるべき注意点
経費はきちんと計上する
ブログ運営にかかった費用は、経費として計上できます。サーバー代、ドメイン代、書籍代、セミナー参加費などが該当します。経費をきちんと計上することで、所得を減らし、税金を抑えることができます。ただし、プライベートな費用と混同しないように注意しましょう。私もカフェで作業することが多いのですが、コーヒー代を経費にするのはちょっと気が引けます(笑)。
青色申告のメリットを活用する
青色申告は、白色申告に比べて、税制上の優遇措置が手厚いのが特徴です。例えば、青色申告特別控除を利用すると、最大65万円の控除を受けることができます。ただし、青色申告をするには、事前に税務署に「青色申告承認申請書」を提出する必要があります。
税理士に相談するのも一つの手
確定申告の手続きが複雑でよく分からない場合は、税理士に相談するのも一つの手です。税理士に依頼すると、確定申告の手続きを代行してくれるだけでなく、税金に関するアドバイスも 받을 수 있습니다. 費用はかかりますが、正確な確定申告をするためには、検討する価値があります。
確定申告は少し面倒ですが、きちんと手続きを行うことで、安心してブログ運営を続けることができます。私もまだまだ勉強中ですが、皆さんと一緒に頑張っていきたいと思います！
ワンポイント解説
「ブログ 稼ぐ 税金」で検索する人は、まさに私たちが向き合っているように、ブログで収益を上げ始めたけれど、税金についてどうすればいいのか不安に思っているはず。この記事で見てきたように、まず大前提として、副業の所得が年間20万円を超えたら確定申告が必要になることが多いです。
確定申告には白色申告と青色申告がありますが、ブログの収益が安定して増えていく見込みがあるなら、税制上の優遇措置が大きい青色申告を選んだ方が断然お得！ ちょっと手間はかかるけど、節税効果は大きいですよ。
ブログ運営は楽しいけど、税金の問題も避けては通れません。早めに情報を集めて、きちんと対応していくことが、長くブログを続ける秘訣です。頑張ってくださいね！
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